Разследване в Южна Корея след грешно начисляване на $40 млрд. в Bithumb

Как стана инцидентът

Криптоборсата Bithumb в Сеул е под разследване в Южна Корея след служебна грешка, при която по клиентски сметки били записани 620 000 биткойна — условна сума, равняваща се на около 40 милиарда долара. Инцидентът станал на 6 февруари в рамките на промоционална кампания, когато вместо одобрените 2000 вона (1,37 долара) на потребител служител неправилно въвежда сумата в биткойн, съобщава Комисията за финансови услуги.

Службата за финансов надзор информира, че е назначила проверки на място и е образувала работна група, която да проучи практиките в целия сектор. Ако бъдат открити закононарушения, ще бъде започнато официално разследване.

Обхват и последствия

За около 20 минути, докато грешката бъде разпозната, в множество клиентски баланси се появили „въображаеми“ 620 000 биткойна вместо 620 000 вона (около 423 долара). Някои клиенти са реагирали, като незабавно са продавали получените токени — по данни на Bithumb са реализирани продажби на общо 1788 биткойна.

Bithumb твърди, че нито един от тези токени не е напуснал платформата, но плащания са били извършени. До събота компанията е възстановила 93% от стойността на продажбите във вона или в други токени, а останалият недостиг е покрит със собствени активи на борсата.

Защо се получи това

Причината за инцидента е свързана със спецификата на централизираните криптоборси, където клиентските и собствени баланси често се водят във вътрешни регистри, а не директно в блокчейна. Търговските операции на платформата първо се отразяват във вътрешните записи, а реалните сетълменти в блокчейна се извършват по-късно. Това ускорява обработката, но също така позволява сериозни несъответствия, ако вътрешното счетоводство не отразява действителните наличности.

Регулаторен отчет посочва, че през третото тримесечие на 2025 г. Bithumb е държала само 175 биткойна в собствен баланс, докато попечителските активи за клиенти са били 42 619 биткойна. Тези данни илюстрират риска от големи разминавания между вътрешни записи и реални притежания.

Реакции и мерки

На пресконференция Лий Чан-джин, управител на Службата за финансов надзор, заяви: „Това не беше нищо повече от погрешно въведени виртуални данни, но в крайна сметка те бяха изтъргувани. Това е същината на проблема: трансакцията действително беше изпълнена.“ Ким Джихо, говорител на управляващата Демократическа партия, определи случая като показател за структурни слабости във вътрешния контрол и системите за управление на регистрите на криптоборсите.

Bithumb обяви, че ще затегне контрола върху трансферите, въвеждайки многостепенен процес на одобрение при разпределяне на награди и допълнителни проверки, така че одобренията да се извършват на два или повече етапа.

Главният изпълнителен директор Лий Дже-уон обеща компенсации за засегнатите клиенти и допълнително обезщетение от 10% върху претърпените загуби.

Регулаторна реакция и следващи стъпки

Инцидентът предизвика незабавна регулаторна реакция — бяха свикани извънредни срещи през уикенда, а DAXA, алиансът на южнокорейските криптоборси, обяви, че ще извърши преглед на вътрешния контрол във всички борси. Властите също подготвят нови законодателни мерки, изискващи борсите да изградят вътрешни контролни механизми, сравними с тези в традиционните финансови институции.

Лий от Службата за финансов надзор подчерта, че инцидентът разкри „фундаментални слабости в информационната система за виртуални активи“ и регулаторни пропуски в съществуващото законодателство, които трябва да бъдат адресирани във втория етап на рамката за виртуални активи.

Пазарни ефекти

Вълната от продажби временно срина цената на биткойна на платформата с над 15%, до 81 милиона вона (55 365 долара) в интервала 19:20–19:30 ч. сеулско време, което предизвика панически разпродажби. Инцидентът се разиграва в седмица с висока волатилност за биткойна — от близо 60 000 долара до възстановяване около 70 000 долара към понеделник. Bithumb е втората по големина борса в Южна Корея по обем на търговията, според CoinGecko.